Verifizierung und AML bei Palmslots

Geldwäscheprävention und Legitimationsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Kleingedruckten. Auf dieser Seite sagen wir Ihnen offen, wann wir welche Dokumente brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Palmslots wird von Palmslots N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao Gaming Authority (Lizenznummer OGL/2023/147/8362). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir die dort festgelegten Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in vollem Umfang an. Das bedeutet konkret: Risikobewertung jedes Kontos, Screening gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP) sowie Verdachtsmeldungen an die zuständige Finanzaufsicht, wenn Transaktionsmuster nicht zur bekannten Situation eines Spielers passen.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Die Mehrheit der Konten mit normalen Einzahlungs- und Spielgewohnheiten läuft ohne zusätzliche Prüfungen. Bei erhöhtem Risiko, etwa unusually großen Einzeltransaktionen oder auffälligen Mustern über kurze Zeit, greifen vertiefte Kontrollen, bevor Geld bewegt wird. Diese Pflichten schränken Ihr Spiel nicht ein, sie schützen die Integrität der Plattform und damit auch Ihr Guthaben.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (18 Jahre oder älter) und Ihre Kontaktdaten, denn in Österreich und in unserem Lizenzgebiet ist Glücksspiel für Minderjährige verboten. Eine vollständige Legitimationsprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, nicht bereits bei der ersten Einzahlung. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten durch, etwa wenn kumulierte Transaktionen ein Vielfaches der üblichen Aktivität Ihres Kontos erreichen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Vorgang läuft in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung. Sie laden die Dokumente direkt hoch, es ist kein E-Mail-Versand und kein Postweg nötig.

• Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen.
• Dokumentart wählen (Identität, Wohnsitz oder Zahlungsmittel) und die Datei als Foto oder Scan hochladen.
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit, Vollständigkeit und Übereinstimmung der Namen.
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Statusmitteilung per E-Mail, bei fehlenden Angaben mit konkreter Rückmeldung, was nachgereicht werden muss.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, niemals der Support im Live-Chat und niemals Dritte. Wir geben keine Kopien an externe Partner weiter, außer an Behörden und Regulierungsstellen, die dies gesetzlich verlangen dürfen. Eine Weitergabe zu Marketingzwecken findet nicht statt.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohem Einsatzvolumen kann uns das Gesetz verpflichten, nicht nur Ihre Identität, sondern auch die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Typische Auslöser sind Einzeltransaktionen ab vierstelligem EUR-Betrag, wiederholte große Einzahlungen in kurzen Abständen oder ein deutlicher Bruch mit dem bisherigen Einzahlungsverhalten. In diesen Fällen fragen wir einen Nachweis der Gelder an (Source of Funds).

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, Einkommensteuerbescheide, nachweisbare Verkaufserlöse, Erbschaftsdokumente, Rentenbescheide oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Wir wissen, dass solche Anfragen aufwendig wirken. Sie sind aber kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Anforderung, die wir für jedes Konto mit entsprechendem Transaktionsvolumen gleichmäßig anwenden.

Transaktionen und Auszahlungslimits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Kernregel ist das Prinzip der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde. Haben Sie mit Visa eingezahlt, geht die Auszahlung auf dieselbe Karte zurück. Dies verhindert, dass Kontos als Durchlaufstelle für fremde Gelder missbraucht werden. Bei mehreren Einzahlungswegen verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungen.

Bei Auszahlungsbeträgen über 2.000 EUR oder Summen, die sich innerhalb kurzer Zeit häufen, kann eine vertiefte Prüfung die Bearbeitung um einige Tage verlängern. Abstufungen wie VIP-Status verkürzen interne Wege, ersetzen aber keine gesetzliche Prüfpflicht.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig nach, blockieren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, das Guthaben verfällt dadurch nicht. Liegt der Verdacht auf gefälschten Unterlagen oder Identitätsmissbrauch vor, sperren wir das Konto sofort vollständig und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde.

Fällt die Prüfung negativ aus oder ergeben sich Widersprüche zwischen Kontoangaben und Dokumenten, setzen wir Sie schriftlich ins Bild und geben Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme. Guthaben aus überprüfbaren, rechtmäßigen Einzahlungen zahlen wir auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sofern keine gesetzlichen Gründe wie Sanktionslisten-Treffer dem entgegenstehen. Verstöße gegen unsere AML-Bestimmungen können zur dauerhaften Kontosperrung führen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen bewahren wir gemäß den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche längere Pflicht besteht. Grund der Speicherdauer ist die Pflicht, Behörden bei nachträglichen Ermittlungen Belege liefern zu können. Sie können jederzeit über den Datenschutzkontakt oder [email protected] Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Palmslots?

Die automatische Vorprüfung erfolgt sofort, die manuelle Kontrolle dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei Source-of-Funds-Nachweisen oder Feiertagen kann sich die Prüfung um einige Tage verlängern.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel ist Teil der Geldwäscheprävention und stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der sie stammen. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Mein Nachname hat sich geändert, was nun?

Laden Sie zusätzlich zu Ihrem Ausweisdokument eine amtliche Änderungsbestätigung hoch, etwa eine Heiratsurkunde oder eine Meldebestätigung mit neuem Namen. Wir gleichen die Angaben dann manuell ab.

Muss ich schon bei der Registrierung Dokumente einreichen?

Nein. Für die Registrierung genügen vollständige Angaben zu Person und Kontakt. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Transaktionsschwellen erreicht werden.